На Тернопільщині директор і головний бухгалтер оформлювали кредити на працівників без їх відома

Жовтень01200816:45

На Тернопільщині оперативники управління державної служби боротьби з економічною злочинністю викрили злочинну діяльність посадових осіб одного з відділень комерційного банку та товариства з обмеженою відповідальністю. Співробітники ДСБЕЗ встановили, що керуючий відділення, головний економіст та касир банку вступили у злочинну змову з директором та головним бухгалтером ТОВ й організували схему привласнення банківських коштів. Про це повідомив 1 жовтня офіційний сайт МВС України.

Згадана комерційна структура має розрахунковий рахунок у відділенні банку і неодноразово, починаючи з 2003 року, отримувала кредити для ведення господарської діяльності. У 2005 році, у зв’язку з нерентабельністю виробництва, у товариства виникла заборгованість зі сплати кредиту та відсотків на загальну суму 30 тис. грн.

Відтак, директор ТОВ звернувся до керуючого відділення банку з пропозицією здійснити погашення заборгованості шляхом сплати коштів, отриманих у вигляді споживчих кредитів на працівників товариства, на що той погодився.

Встановлено, що у грудні 2005 року керівник та головний бухгалтер, використовуючи паспортні дані колишнього працівника даного господарства (без його відома), оформили на нього споживчий кредит на суму 15 тис. грн. Після отримання грошей, кошти були використані для погашення кредитної заборгованості.

Подібним чином було оформлено споживчий кредит і на іншого екс-працівника (також без його відома). Сума була аналогічна – 15 тис. грн. Кошти сплатили у банківську установу, у результаті чого кредитна заборгованість була погашена.

Продовжуючи реалізувати свої злочинні наміри, керівники комерційної структури вступили у злочинну змову з головним економістом банку та касиром, створивши злочинну схему оформлення й отримання споживчих кредитів на колишніх та діючих працівників ТОВ без їх відома. Встановлено, що упродовж 2005-2007 років ці посадові особи незаконно отримали у вигляді споживчих кредитів на 31 підставну особу банківські кошти. Загальна сума – 421 тис. грн. Гроші були незаконно використані на фінансово-господарську діяльність.

Роздрукувати